Gemäß den Bestimmungen des Währungs- und Finanzkodex, muss Qonto spezifische Informationen sammeln und überprüfen:
Die Firma, für die Sie ein Geschäftsgirokonto eröffnen.
Die Personen, die das Konto Ihres Unternehmens nutzen.
Während wir mit den rechtlichen Prüfungen fortfahren, haben Sie schon Zugriff auf Ihr Qonto Geschäftskonto. Allerdings gelten Einschränkungen, bis die Unternehmensidentität bestätigt ist:
Sie können Karten erstellen, aber diese erst nach der Prüfung erhalten oder verwenden.
Sie können Überweisungen vorbereiten, die aber erst eingeleitet werden, wenn wir alle Identitäten bestätigt haben.
Wenn Sie ein Angestellter mit einem Team-Plan (Essential, Business oder Enterprise) sind, müssen Sie Ihre Identität nicht bestätigen und können Überweisungen beantragen, Spesenabrechnungen einreichen und eine Instant-Karte erhalten. Wir verlangen nur dann einen Identitätsnachweis, wenn Sie eine virtuelle oder physische Karte benötigen.
Diese regulatorischen Kontrollen zielen darauf ab, Geldwäsche, Terrorismus und Betrug im Allgemeinen zu verhindern. Sie dauern in der Regel 24 Stunden, können aber in sehr speziellen Fällen bis zu 5 Werktage dauern.
Sie können während der Prüfung Einnahmen erhalten.
Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, sobald die Überprüfungen bezüglich Ihres Unternehmens abgeschlossen sind und die Nutzungsbeschränkungen automatisch aufgehoben werden.