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¿En qué consiste la verificación reglamentaria de mis datos?
¿En qué consiste la verificación reglamentaria de mis datos?
Actualizado hace más de una semana

Conforme a los requisitos del código monetario y financiero, Qonto debe recopilar y verificar ciertos datos relativos a:

  • La empresa que ha solicitado una apertura de cuenta con nosotros

  • Todas las personas susceptibles de utilizar dicha cuenta

Mientras realizamos todas las verificaciones necesarias, podrás acceder a tu cuenta sin problema, pero con algunas restricciones, hasta que toda la información sea validada:

  • Podrás crear tarjetas, pero el pedido será validado solo tras la activación de la cuenta, y del perfil del titular de aquellas

  • Podrás iniciar transferencias, pero no serán ejecutadas si no hemos verificado tu identidad y completado las verificaciones reglamentarias

Si eres empleado de un Plan de Pymes y Startups (Essential, Business o Enterprise), no se te pedirá que confirmes tu identidad y podrás solicitar transferencias, presentar informes de gastos y obtener una tarjeta Instant. Sólo te pediremos una prueba de identidad si necesitas una tarjeta virtual o física.

Estas medidas se han puesto en marcha como forma de lucha contra el blanqueamiento de dinero, el terrorismo y el fraude de manera general. El proceso de verificación se realiza en 24h, pero a veces puede tardar hasta 5 días, en casos más complejos.

Pero sí podrás recibir transferencias a tu cuenta mientras validamos la información.

Recibirás un email de confirmación en cuanto hayamos validado todos los documentos y, desde ese momento, podrás utilizar tu cuenta sin restricción alguna.

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