Disponible para todos los planes
Ahora puedes realizar un seguimiento perfecto de tus cuentas externas profesionales directamente desde tu interfaz con la función de agregación de cuentas.
Esto te permite controlar cómodamente los saldos y transacciones de tus cuentas externas desde la aplicación Qonto para simplificar la contabilidad de tu empresa:
todos los datos financieros centralizados
mayor control y visibilidad de tu información financiera
¿Qué roles pueden conectar una cuenta externa a Qonto?
Titulares y Administradores tienen la capacidad de gestionar las conexiones con instituciones externas, tanto en la web como en la aplicación móvil Qonto.
Mientras que otros roles no son capaces de establecer la conexión, todavía pueden ser capaces de visualizar los datos externos en función de los permisos atribuidos a su rol.
En el artículo, la palabra instituciones se refiere bancos externos o PSP.
Un PSP (Payment Service Provider) es una empresa externa que permite a las empresas aceptar pagos electrónicos, como tarjetas de crédito y débito.
Por ejemplo: Stripe y Paypal son Proveedores de Servicios de Pago.
¿Cómo configurarlo en mi cuenta?
Para conectar (o volver a conectar) tu cuenta externa profesional, sigue los pasos que se indican a continuación.
🖥️ Desde la aplicación web:
Ve a tu sección Cuenta de empresa > Cuentas y haz clic en Añadir una cuenta.
Haz clic en Cuenta externa > Elegir.
Selecciona la cuenta bancaria que deseas importar a tu cuenta Qonto. De entre los bancos y PSP más populares ya sugeridos. Desde la barra de búsqueda si no aparece en las sugerencias
Aprueba la conexión a tu cuenta externa dando tu consentimiento mediante:
Haciendo clic en Autorizar y continuar. Puedes escanear el código QR con tu teléfono y luego conectarte directamente en la app de tu banco externo. Esta opción solo está disponible para algunas instituciones.
O haciendo clic en Continuar desde el ordenador. Serás redirigido a tu cuenta externa para iniciar sesión con tus claves habituales.
Selecciona las cuentas bancarias que deseas conectar a Qonto. Puedes seleccionar más de una cuenta a la vez. Son identificables gracias al nombre y al saldo mostrado.
¡Todo listo! A continuación serás redirigido a Qonto y tu cuenta externa aparecerá en tu sección Cuentas. Recibirás un correo electrónico de confirmación cuando los datos estén totalmente sincronizados.
📱 Desde la aplicación móvil:
Desde la pantalla Inicio > ve a la sección Saldo > Pulsa el símbolo ➕.
Selecciona Cuenta externa.
Aprueba la conexión con tu cuenta externa dando tu consentimiento y pulsa en Permitir y continuar
Selecciona tu cuenta e inicia sesión con tu usuario tus claves habituales
Permitir la conexión a Qonto
¡Ya está todo listo!
¿Cómo se verá en mi interfaz?
Encontrarás todas tus cuentas en la sección Cuentas de tu interfaz. Tanto tus cuentas Qonto como las externas estarán divididas en 4 categorías, ordenadas de mayor a menor uso:
1ª categoría: Cuentas corrientes (tesorería)
2ª categoría: Cuentas de ahorro
3ª categoría: Cuentas patrimoniales (inversiones financieras a largo plazo)
4ª categoría: Otras cuentas, comúnmente utilizadas cuando el tipo de cuenta no encaja en ninguna de las categorías anteriores.
Los logotipos de tu banco externo/PSP aparecerán en tu lista de cuentas para facilitarte la navegación en tu interfaz. También aparecerán en la lista de transacciones para que puedas identificar rápidamente qué transacción se realizó con cada una de tus cuentas.
Puedes filtrar y personalizar tu vista seleccionando tus cuentas en la sección Vista general, pulsa en Todas las cuentas, selecciona las que quieras y aprieta Aplicar.
¿Tengo que renovar la sincronización en algún momento?
Sí, por razones de seguridad, tendrás que renovar tu conexión cada 6 meses.
Recibirás una notificación directamente en la app de Qonto con un enlace en el que pinchar, que lanzará un flujo para renovar tu consentimiento.
Si se interrumpe la conexión, los datos externos permanecen visibles durante unos meses, pero el plazo exacto depende del banco externo/PSPs, no de Qonto.
Sin embargo, si desconectas manualmente tu cuenta externa de Qonto, los recibos adjuntos a las transacciones externas se perderán. No será posible recuperarlos.
¿Cómo desconectar una cuenta externa de Qonto?
🖥️ Puedes hacerlo desde la aplicación web:
Ve a la sección Cuenta de empresa > haz clic en Cuentas > selecciona la cuenta bancaria.
Haz clic en los 3 puntos de la esquina superior derecha > luego Gestionar la conexión
Desconecta tu cuenta
¿Puede Qonto acceder a esas cuentas?
No, Qonto solo recupera datos de tus cuentas externas para mostrarlos y mejorarlos. Qonto no tiene acceso a tus credenciales bancarias y no puede iniciar transacciones en tus cuentas.
¿Puedo exportar transacciones realizadas en cuentas externas desde Qonto?
Sí, puedes incluir transacciones externas y sus anexos realizados a través de Qonto en tu exportación. Haz clic aquí para saber cómo exportar tus transacciones.
¿Puedo adjuntar una factura/recibo a una transacción realizada con una cuenta externa en Qonto?
Sí, puedes adjuntar un documento a una transacción desde la sección Historial de transacciones. También puedes hacerlo a través de las integraciones de Dropbox y Google Drive.
Sin embargo, no puedes adjuntar facturas a través de las secciones Facturas de clientes y Facturas de proveedores, ni importar beneficiarios desde cuentas externas.