En conformité avec les exigences du code monétaire et financier, Qonto doit collecter et vérifier un certain nombre d'informations à propos de :
L'entreprise pour laquelle la demande d'ouverture de compte a été faite
Toute personne susceptible d'utiliser ce compte courant
Pendant que nous procédons aux vérifications légales, vous avez accès à votre compte Qonto. Cependant, des restrictions s'appliquent jusqu'à ce que l'identité de votre entreprise soit confirmée :
Vous pouvez créer des cartes mais ne serez en mesure de les recevoir, de les utiliser ou de voir leurs numéros qu’après la validation de vos informations.
Vous pouvez initier des virements mais ils ne seront pas exécutés avant que nous ayons confirmé votre identité.
Si vous êtes un employé sur l'abonnement Essential, Business et Enterprise, il ne vous sera pas demandé de confirmer votre identité et vous pourrez faire une demande de virement, soumettre un rapport de dépenses et obtenir une carte éphémère. Nous vous demanderons une preuve d'identité uniquement si vous avez besoin d'une carte virtuelle ou physique.
Ces vérifications réglementaires ont été mises en place pour lutter contre le blanchiment d'argent, le terrorisme et la fraude de manière générale.
Elles prennent généralement moins de 24h mais ce délai peut être allongé pour certains cas très spécifiques.
En revanche, vous pourrez recevoir des virements entrants pendant tout le processus d’ouverture de compte.
Vous recevrez un mail de confirmation dès lors que les vérifications concernant votre entreprise seront finalisées et les limites d'utilisation seront levées automatiquement.