In conformità con i requisiti del codice monetario e finanziario, per poter procedere all'apertura del tuo conto business Qonto abbiamo bisogno di raccogliere e verificare un certo numero di informazioni che riguardano:
L’impresa per la quale il conto è stato creato;
Tutte le persone che potrebbero utilizzarlo.
Mentre effettuiamo le verifiche necessarie, potrai comunque accedere al tuo conto. Tuttavia, finché non sarà confermata l’effettiva esistenza dell’impresa, alcune funzionalità saranno limitate:
Potrai generare delle carte, ma non sarà possibile riceverle, utilizzarle o vederne il numero finché non avremo completato le procedure di verifica;
Potrai inserire un ordine di bonifico, che non sarà tuttavia eseguito finché la verifica della tua identità non sarà completata.
Se sei un dipendente con ruolo di Collaboratore su un conto con piano Team (Essential, Business o Enterprise) non ti sarà richiesto di confermare la tua identità per richieste di bonifici, presentare reports delle spese e ottenere una Instant card. Ti verrà richiesto un documento di identità solo se richiedi una carta virtuale o fisica.
Tali controlli vengono eseguiti allo scopo di combattere il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la frode in generale.
Le procedure di verifica durano generalmente meno di 24 ore, ma in alcuni casi specifici potrebbero richiedere fino a 5 giorni lavorativi.
Durante tale intervallo, sarà comunque possibile ricevere dei bonifici.
Non appena avremo terminato le procedure di verifica, riceverai un'email di conferma dell'avvenuta attivazione del tuo conto. I limiti di utilizzo saranno allora automaticamente eliminati.