Con un conto Qonto, l'acquisto e la vendita di criptovalute è possibile ma regolamentato. Infatti, non accettiamo tutte le transazioni.
Cos'è la criptovaluta?
Le criptovalute sono valute virtuali che vengono scambiate su reti peer-to-peer (P2P) senza l'intervento di terzi, come ad esempio una banca. Sono completamente digitali e non sono regolamentate da un'istituzione centrale come, ad esempio, la Banca Centrale Europea. Queste nuove valute elettroniche utilizzano la tecnologia blockchain per trasferire la proprietà delle criptovalute.
Quali transazioni sono accettate?
Come cliente di Qonto, è possibile per te investire parte del tuo denaro in cripto-asset.
✌️ Ci sono solo due condizioni che devono essere soddisfatte:
I volumi delle transazioni sono limitati e coerenti con la natura del vostro business;
Puoi giustificare l'origine dei fondi investiti e lo scopo delle transazioni - Qonto può chiederti documenti giustificativi (ad es. estratti conto delle transazioni, fatture, cronologia del portafoglio, ...) e ulteriori spiegazioni.
⚠️ In considerazione della nostra politica di rischio, Qonto si riserva il diritto di bloccare le transazioni ai fornitori che rappresentano un rischio di conformità troppo elevato. Questo è in particolare il caso degli attori sulla lista nera mantenuta dall'AMF in caso di avvertimento e/o simulazione d'identità di un fornitore regolamentato.
Pertanto, in considerazione di quanto sopra, Qonto può anche essere costretta a interrompere la relazione commerciale entro 30 giorni, se riteniamo che i flussi siano troppo consistenti, l'origine dei fondi o lo scopo delle transazioni siano incerti, o l'uso del vostro conto non sia conforme.
Quali sono gli elementi principali da verificare prima di investire nelle criptovalute?
Vorremmo richiamare la vostra attenzione sui seguenti punti:
La natura potenzialmente volatile e rischiosa degli investimenti in cripto valute, in particolare per i clienti che non sono sufficientemente informati;
L'ubicazione dei soggetti con cui intende operare, che devono essere domiciliati negli Stati Uniti, in Germania, Italia, Spagna, Regno Unito o Francia;
Lo status delle controparti, che possono essere soggette a licenza o registrazione. Per esempio, i soggetti in Francia devono registrarsi come fornitori di servizi di asset digitali (DASP) con l'Autorité des marchés financiers (AMF) quando forniscono servizi di:
Custodia di cripto valute o accesso a cripto valute;
Acquisto/vendita di cripto valute contro valuta legale;
Scambiare cripto-asset con altri cripto-asset;
Gestione di una piattaforma di trading di cripto-asset.