Tutte le collezioni
Apri un conto
Chi può aprire un conto Qonto?
Identificazione titolari effettivi
Perché Qonto ha bisogno d'identificare i titolari effettivi della mia società?
Perché Qonto ha bisogno d'identificare i titolari effettivi della mia società?
Aggiornato oltre una settimana fa

Qonto è un istituto di pagamento supervisionato dalla Banca di Francia e opera in Italia tramite una succursale supervisionata dalla Banca d'Italia.

Nel rispetto degli obblighi di adeguata verifica della clientela e delle disposizioni previste dal Decreto Legislativo n. 90/2017, Qonto è tenuto a identificare i titolari effettivi che controllano o possiedono in modo diretto o indiretto la tua società. ☝️

Se la tua società è una società di persone (S.s. - S.a.s. - S.n.c.)

I titolari effettivi coincidono con i soci (in quanto proprietari), a prescindere dal tipo di quota posseduta (socio accomandante o accomandatario per esempio) ed a prescindere dalla percentuale di partecipazione al capitale. La percentuale di partecipazione al capitale è infatti unicamente applicabile alle società di capitali e non alle società di persone.

Se la tua società è una società di capitali (S.p.a. - S.a.p.a. - S.r.l. - S.r.l.s.),

I titolari effettivi sono le persone fisiche che detengono una partecipazione superiore al 25% del capitale della tua società.

🔎 Se la percentuale superiore al 25% del capitale della tua società è detenuta da un soggetto non persona fisica, il titolare effettivo sarà, risalendo lungo la catena partecipativa, la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, detengono tali partecipazioni.

In altri casi, i titolari effettivi sono coloro che esercitano un controllo sulla tua società e hanno un’influenza dominante, oppure hanno poteri di amministrazione o direzione della società (a prescindere dalla percentuale di partecipazione al capitale).

Qualora non ci fosse possibile identificare i titolari effettivi della tua società, purtroppo non sarà possibile procedere con la finalizzazione della tua iscrizione.

Infatti, nel rispetto della normativa antiriciclaggio, soltanto in seguito a una corretta verifica dell’identità del titolare effettivo si potrà procedere all’apertura del conto e garantirti l’accesso completo alle sue funzionalità. 🚀

⚠️ È IMPERATIVO DICHIARARE UN TITOLARE EFFETTIVO PER LE SOCIETA DI CAPITALI. Nel caso in cui non fosse possibile identificare almeno un titolare effettivo per la tua società, ti chiederemo di compilare questa dichiarazione in cui tu stesso dichiari il/i titolare/i effettivo/i.

Hai ricevuto la risposta alla tua domanda?