Vous pouvez suivre l’évolution de votre trésorerie dans votre application, sur votre ordinateur, via le Tableau de bord qui se trouve, à gauche de votre écran, ou en vous rendant dans la section Plus en bas à droite de votre application mobile, puis dans Tableau de bord.

💡Bon à savoir : Les tableaux de bord ne calculent pas les créances et les dettes pour le moment.

Vous vous demandez quel type de transport vous coûte le plus cher ? De quel client vous êtes le plus dépendant ? Quels sont vos principaux coûts ? Dans quelle ville vous faites le plus de profits ?

Afin de le découvrir, il est important d’assurer la catégorisation de chacun de vos flux entrants et sortants. Pourquoi ? Parce qu'une fois catégorisée, chaque transaction peut être identifiée, et filtrée. Si une transaction possède un label “Publicité Facebook”, alors il s’agit d’une dépense réalisée dans le cadre d’une campagne de communication sur les réseaux sociaux.

Vous pouvez utiliser différents types de catégorisation :

Si vous avez un plan Smart, Premium, Essential, Business ou Enterprise, vous pouvez créer vos propres catégories de labels analytiques, et ses labels associés. Une catégorie de label pourrait être “Transport”, avec des labels comme “Train”, “Avion” et “Taxi”.

Si vous n'avez pas encore créé vos catégories de labels personnalisés, apprenez-en plus ici.

Les catégories sont la version simplifiée et prédéfinie des labels et disponibles pour tous les forfaits Qonto. Contrairement aux labels, qui sont totalement personnalisables et accessibles à tous les forfaits hormis le forfait Basic, les catégories sont prédéfinies. Elles permettent d’identifier de les transactions, avec “Alimentation” ou “Assurance” par exemple.

👆Bon à savoir : Les catégories sont automatiquement ajoutées à chaque transaction réalisée par carte. Vous pouvez les indiquer manuellement lorsque vous ajoutez un bénéficiaire dans le cas de la réalisation d’un virement. Enfin, vous pouvez manuellement catégoriser vos transactions hors souscriptions dans la page Transaction de votre application Qonto, au fil de l’eau.

Grâce aux labels analytiques et catégories, ces deux graphiques, le premier pour les entrées, le second pour les sorties, vous permettent de prendre des décisions éclairées. Ils sont là pour vous aider à visualiser et comparer vos éléments, pour chacune de vos catégories.

À chaque fois que vous catégorisez une nouvelle transaction, vos graphiques se mettent à jour. Prenez donc l'habitude de le faire pour chaque flux lorsqu'il arrive, afin de ne pas perdre de temps.

Votre tableau de bord vous permet de visualiser clairement vos flux financiers dans le temps. Il vous permet de répondre à des questions comme : Dois-je diversifier ma base client ? Est-ce que mes dépenses sont suffisamment optimisées ?

Le tableau de bord Qonto vous présente :

C’est ici que vous pouvez, par exemple :