Disponibile per tutti i piani Qonto
Da oggi puoi tenere traccia dei tuoi conti esterni direttamente nella tua interfaccia Qonto grazie alla funzione di aggregazione dei conti che ti consente di monitorare comodamente i saldi e le transazioni dei tuoi conti esterni dall'app Qonto per semplificare la contabilità della tua azienda, così avrai:
tutti i dati finanziari centralizzati
maggiore controllo e visibilità sui tuoi movimenti
Quali ruoli possono collegare un conto esterno a Qonto?
I Titolari e gli Admin hanno la possibilità di gestire le connessioni con istituti esterni, sia sul web che sull'app mobile Qonto.
Sebbene altri ruoli non siano in grado di impostare la connessione, potrebbero comunque essere in grado di visualizzare i dati esterni a seconda delle autorizzazioni attribuite al proprio ruolo.
In questo articolo la parola istituti fa riferimento alle banche e PSP esterne a Qonto.
Un PSP (Payment Service Provider) è una società terza che consente alle aziende di accettare pagamenti elettronici, come carte di credito e di debito.
Esempio: Stripe e Paypal sono fornitori di servizi di pagamento.
Come configurare questa funzione sul mio conto?
Per connettere (o ricollegare) il tuo conto professionale esterno a Qonto, segui i passaggi qui sotto.
🖥️ Da computer:
Vai alla sezione Conto business > Conti e fai clic su Aggiungi un conto
Fai clic su Conto esterno > Scegli
Seleziona il conto che desideri importare nella dashboard di Qonto
a. Dalle banche e PSP più popolari già suggerite
b. Dalla barra di ricerca se non appare nei suggerimenti
Approva la connessione al tuo conto esterno dando il tuo consenso:
a. Cliccando su Consenti e continua. Puoi scansionare il codice QR con il tuo telefono e poi accedere direttamente sull'app del telefono della tua banca esterna. Questa opzione è disponibile solo per alcune banche.
b. Oppure cliccando su Continua dal desktop. Verrai reindirizzato al tuo conto esterno per accedere con i tuoi consueti login.Seleziona i conti bancari che desideri collegare a Qonto. Puoi selezionare più di un conto contemporaneamente. Sono identificabili grazie al nome e al saldo riportato.
Tutto pronto! Verrai quindi reindirizzato su Qonto e il tuo conto esterno apparirà nella sezione Conti. Riceverai un'e-mail di conferma una volta che i dati saranno completamente sincronizzati.
📱 Dalla App:
Dalla schermata Home > vai alla sezione Saldo disponibile > Premi il simbolo ➕.
Seleziona Conto esterno.
Approva la connessione al tuo conto esterno dando il tuo consenso e clicca su Consenti e continua.
Seleziona il tuo conto e accedi con le tue credenziali.
Consenti la connessione a Qonto.
Ecco fatto!
Come apparirà sulla mia interfaccia?
Troverai tutti i tuoi conti nella sezione Conti della tua interfaccia. Sia il tuo conto Qonto che quello esterno saranno divisi in 4 categorie, ordinate dal più utilizzato al meno utilizzato:
1a categoria: Conti correnti (flussi di cassa)
2a categoria: Conti di risparmio
3a categoria: Conti patrimoniali (investimenti finanziari a lungo termine)
4a categoria: altri conti, comunemente utilizzati quando il tipo di conto non rientra in nessuna delle categorie precedenti.
I loghi della tua banca/PSP esterna appariranno nella tua lista di conti per facilitare la navigazione sulla tua interfaccia. Appariranno anche nell'elenco delle transazioni in modo da poter identificare rapidamente quale transazione è stata effettuata con quale dei tuoi conti.
Puoi filtrare e personalizzare la tua interfaccia selezionando i tuoi conti dalla sezione Dashboard, fai clic su Tutti i conti, seleziona quelli desiderati e premi Applica.
È necessario rinnovare la sincronizzazione prima o poi?
Sì, per motivi di sicurezza dovrai rinnovare la connessione ogni 6 mesi. Riceverai una notifica direttamente sull'app Qonto con un link da cliccare che avvierà un flusso per rinnovare il tuo consenso.
Se la connessione viene interrotta, i dati esterni rimangono visibili per alcuni mesi ma il ritardo esatto dipende dalla banca/PSP esterna, non da Qonto.
Tuttavia, se disconnetti manualmente il tuo conto esterno da Qonto, i giustificativi allegati alle transazioni esterne andranno persi. Non sarà possibile recuperarli.
Come disconnettere un conto esterno da Qonto?
🖥️ Puoi farlo da computer:
Vai alla sezione Conto business > fai clic su Conti > seleziona il conto in questione.
Fai clic sui 3 punti nell'angolo in alto a destra > quindi Gestisci connessione.
Disconnetti il tuo conto.
Qonto può accedere a questi conti?
No, Qonto recupera i dati dai tuoi conti esterni solo per mostrarli nell'interfaccia e per arricchire la tua esperienza. Qonto non ha accesso alle tue credenziali bancarie e non può avviare transazioni sui tuoi conti.
Posso esportare da Qonto le transazioni effettuate su conti esterni?
Sì, puoi includere nell'esportazione le transazioni esterne e i relativi allegati. Fai clic qui per scoprire come esportare le tue transazioni.